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专业陪跑独角兽养成 杭州银行有“绝招”

来源::网络整理 | 作者:管理员 | 本文已影响

  近日召开的第三届万物生长大会上,杭州第二次发布独角兽企业和准独角兽企业榜单,这是自2017年以来杭州创业创新领域一年一度的“春之约”。

  在创业创新领域,独角兽迅速成为近年来的热词。作为新技术、新业态、新模式的代表,独角兽数量也是衡量城市创业创新环境和未来发展潜力的一个重要指标,成为推动经济迈向中高端水平的重要引擎。

  榜单显示,截至今年2月末,杭州共有30家独角兽企业和138家准独角兽,企业总估值超3300亿元。而这其中就有15家独角兽企业和85家准独角兽企业为杭州银行服务的客户 。可以说,在“大众创新、万众创业”浪潮中,杭州银行科技文创金融正成为杭州“独角兽”、“准独角兽”不断崛起背后的一支重要金融力量。

  陪跑“独角兽”养成

  完善的现代金融体系是独角兽发展壮大的重要因素,除VC\PE、天使投资等为主的创业融资和孵化体系外,商业银行通过发挥与创投等互补错位的间接融资优势,同样在独角兽、准独角兽成长的不同环节中发挥积极有为的作用。

  今年上榜的浙江执御信息技术有限公司是杭州银行支持的诸多独角兽企业中较为典型的一家。这家成立于2012年的公司成立之初以经销女性服装为主,2015年获得投资后,开始调整策略并转型,依托互联网创新与大数据,公司加大了在中东市场的投入。搭乘“一带一路”“顺风车”,产品销往“一带一路”沿线34个国家和地区。2015年,销售额上升到10亿元,是2014年的10倍。

  随着业务高速发展,公司急需在华东、华南区域开设自己的物流公司,加大对供应链的整合力度,提高产品配送效率,但作为轻资产企业,缺乏足够的抵押物,如何从银行借到款成为一大难题。

  从战略合作创投机构了解到公司这一难处后,杭州银行主动走访对接,用最短的时间开展尽调,第一时间为其提供了定制化的融资方案,以投贷联动业务解了该公司的燃眉之急,高效、专业的服务态度获得公司认可,并撬动起与公司之间的长期合作,成为公司最早且唯一一家合作的金融机构。

  短短几年内,伴随公司的高速成长,杭州银行从提高企业资金使用效率等出发,为企业量身定制了内保外贷、财资管理平台产品等覆盖企业不同生命周期的综合金融服务。得到有效的金融助力,公司近五年GMV持续了保持每年300%以上高速增长,成为中东地区知名度最高、综合排名第一的移动电商品牌。2018年5月,公司完成数亿美元C轮融资,投后估值超10亿美元,获得多家知名美元投资机构、上市公司等投资,成为专注出海电商领域首家“独角兽”企业。

  除了执御信息, 榜单中的盘石、婚礼纪、掌上糖医、铜师傅、云徙、迪普等企业在成长为独角兽、准独角兽过程中,都有一路杭州银行陪跑的身影。

  投资界人士对杭州银行的专业服务也给予了很高的评价,正如一位知名投资人所言:“有很多的投资机构投资了不同的独角兽,但这些独角兽都有一个共同的银行客户——杭州银行”。

  专业的人做专业的事

  杭州银行在培育支持独角兽、准独角兽方面取得的成果得益于其多年来在科技文创金融领域的深耕。该行一直坚持的“专业、专营、专注、创新”理念则是其在科技文创金融领域不断开疆拓土的制胜法宝。

  自2009年设立科技支行以来,杭州银行便走上了专业专注的科技文创金融发展之路。该行对体制机制进行了一系列革新,如总行设立了科技文创金融创新管理委员会,并设立科技文创金融部,形成 “1+6+N”模式的即科技文创金融组织架构,即1个总行直管事业部、6家全国重点地区专营机构、若干家特色支行和特色团队,对科技文创金融专营、特色机构实行垂直化、扁平化、专业化的总行集约式管理模式。专营机构目标客户限定为科技文创型中小企业,原则上不开展与其定位不相匹配的传统业务。

  为鼓励专业专营机构沉下心、心无旁骛做科技金融,该行配套设立了五项单独的差异化机制,如在考核上,对科技金融专营机构实行单独的KPI考核,突出科创企业客户及创新产品指标,弱化存款等指标,取消其他条线的一般指标,激励机构埋头发展科技文创金融业务。

  在人员招聘上也打破常规,注重吸引有理工科学历或科技文创行业从业背景的人员,为的就是让科技企业、文创企业获得更懂他们需求的专业服务。

  构建全生命周期精准服务体系

  科技企业、文创企业在不同的发展阶段有着不同的融资难点和需求,杭州银行围绕企业初创期、成长期、成熟期等不同的发展阶段,不断优化金融供给,提供“股债结合、投融一体”的综合金融服务。

  如针对初创型企业,杭州银行匹配风险池基金贷款、知识产权质押融资、订单质押、应收账款质押及信用等灵活的担保方式,破解创业型企业因缺乏抵押物等难题导致的融资“中梗阻”

  随着企业步入成长期,规模扩张和业务拓展对资金和服务需也不断升级,该行匹配诚信贷、并购贷款、股权质押贷款、定增过桥贷款等产品,满足其经营周转、并购重组和优化资本结构等融资需求,帮助企业跨过“成长的烦恼”。

  推出“掘金计划”则专门为新三板客户提供资产重组、债务优化、引进投资、引荐创投机构等服务。

  对主营业务清晰、盈利能力较好、具有较好产业发展前景、有主办券商进驻辅导拟申报A股IPO的企业,该行提供“起飞计划”金融服务,满足企业上市进程中基于财务优化、债权优化、股权优化、现金管理及高管个人融资等方面的综合金融服务,促进拟上市企业对接多层次资本市场,做强产业链,做深价值链,提高核心竞争力。

  针对上市企业,该行则通过“卓越计划”,支持企业开展以获取高端技术、高端人才和高端品牌为重点的并购和整合传统制造业和服务业优质资源的并购重组、并购融资;整合证券公司、基金公司及其子公司、信托公司、保险公司、私募基金等渠道资源,撮合上市公司资本市场融资需求,提升上市公司金融服务能力。

  此外,该行的交易银行“金引擎”,为企业提供基于交易结算的融资服务,如票据池、信用证、商票保贴保押等贸易融资业务,满足企业流动性需要,支持其经营链条持续、健康运转。

  通过综合运用表内外融资、债券融资业务、资本市场业务、资产证券化等多种渠道与产品,整合各类资源,为企业提供综合化、多元化的金融服务,基本形成覆盖创新创业企业全生命周期、全资产经营、全生态环境下的金融服务需求。

  力破风控“堵点”“难点”

  科技、文创企业高成长的同时也往往伴随着高风险,因为看不懂行业让不少银行望而却步,因此良好的风控能力成为支撑科技文创金融业务可持续发展的“压舱石”。


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